Aroma Finanzas · OptiMaxx Educación · Allianz
Un plan que combina ahorro, inversión y protección para que cuando llegue el momento, tú tengas el capital listo — y tus hijos estudien donde quieran.
Agenda tu diagnóstico gratuitoEs lo que costará la educación universitaria en México de un hijo que nace hoy.
En Estados Unidos, más de 7 millones de pesos. · Fuente: Allianz México
¿Te suena familiar?
"Trabajo todo el día y no sé si alcanzará para la universidad de mis hijos."
"No tengo IMSS. Si me pasa algo, el futuro de mis hijos se cae."
"Mi ingreso varía. No sé si puedo comprometer una cantidad fija cada mes."
"Quiero que estudien donde quieran — no donde alcance."
"Ya sé que debería hacer algo. Llevo años diciéndomelo."
"Metí dinero en algo antes y no entendí nada. Me da miedo volver a equivocarme."
El plan
Un plan estructurado bajo fideicomiso educacional que une tres cosas que normalmente están separadas:
Aportaciones desde $2,000 hasta $12,500 pesos al mes. Tú decides el monto según tu capacidad real.
Tu dinero se invierte en portafolios nacionales e internacionales con distintos perfiles de riesgo.
Si te pasa algo, el plan no se detiene. Se fortalece. Tus hijos reciben más.
Flexibilidad real
Plazo 10 años
$3,000 / mes
Aportación mínima. Hasta $12,500 al mes.
Plazo 15 años o más
$2,000 / mes
A mayor plazo, menor esfuerzo mensual requerido.
Periodo de descanso
Hasta 12 meses
Puedes pausar sin perder el bono de fidelidad.
Desde el mes 19
Total control
Puedes aumentar, reducir o hacer retiros parciales.
El premio por ser constante
Allianz te premia con un bono calculado sobre tu aportación anual. Puede llegar hasta el 100%.
| Plazo comprometido | $12,000–$35,999 / año | $36,000–$59,999 / año | $60,000–$89,999 / año | $90,000+ / año |
|---|---|---|---|---|
| 10 a 14 años | 5% | 15% | 25% | 35% |
| 15 a 17 años | 30% | 40% | 50% | 60% |
| 18 años o más | 55% | 65% | 75% | 100% |
Ejemplo: si aportas $3,000/mes ($36,000 al año) en un plan de 18 años, el bono puede ser de hasta $23,400 adicionales que Allianz suma directo a tu fondo.
Lo que más importa
Cobertura básica
Allianz continúa haciendo las aportaciones en tu nombre hasta que se cumpla el plazo. El bono de fidelidad se conserva intacto.
Cobertura adicional
Allianz aporta el doble de cada mensualidad comprometida hasta el término del plan. El fondo final es considerablemente mayor.
Protección extra
Suma asegurada adicional de $250,000 hasta $1,000,000 de pesos, disponible de forma inmediata para tu beneficiario.
Ventaja fiscal
Los recursos destinados a educación pueden recibir un tratamiento fiscal preferente. Así funciona:
Escenario ideal
Exento de impuestos. Todo el capital es tuyo. Sin retención.
Sin comprobante
Retención del 20% sobre los rendimientos netos generados.
Desde el mes 19
Disponibles con un cargo mínimo del 1%. Con comprobante, se aplica el beneficio fiscal.
Como Contadora, en tu sesión de diagnóstico revisamos cómo aplica esto a tu situación fiscal específica.
Proyección personalizada
Calcula una proyección aproximada en segundos.
Quién te acompaña
Alma Rosa Martínez
Fundadora · Aroma Finanzas
Soy Licenciada en Contaduría con Maestría en Administración y Consultora Financiera independiente. Trabajo con médicos, enfermeras y profesionales independientes en Tampico y Monterrey.
Lo que te explico no es un discurso de ventas. Es información real, con números reales, para que tomes la mejor decisión para tu familia.
Socia de Allianz · MetLife · Quálitas · AXA
30 minutos. Sin compromiso. Solo información clara y honesta para construir el fondo universitario de tus hijos.
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